buying mutual fund, nav calcuation method by grok 21st june 25

-

 if buy mutual fund in between 9.15am to 3.30pm, when i do gt nav value? if reedem mutual fund in same time, when's date nav value i get before market value,? after market value??

ICertainly! Here's a clear, well-structured explanation of NAV allocation timings for mutual fund transactions in India, based on SEBI regulations effective from February 1, 2021:

Mutual Fund NAV Allocation in India (Post-February 2021 SEBI Regulations)

1. Buying Mutual Funds

Fund TypeOrder TimingCut-off TimeFund RealizationNAV ApplicableNotes
Equity, Debt, Hybrid, etc.9:15 AM – 3:00 PM3:00 PMIf realized before 3:00 PMSame day’s NAVIf funds credited before 3:00 PM, you get the same day’s NAV. Else, next business day.
3:00 PM – 3:30 PM3:00 PMIf realized before 3:00 PMSame day’s NAVOrders placed during this window get same day’s NAV if funds are realized before 3:00 PM.
If realized after 3:00 PMNext business day’s NAVOrders placed after 3:00 PM get next day’s NAV regardless of realization time.
Liquid & Overnight Funds9:15 AM – 1:30 PM1:30 PMIf realized before 1:30 PMPrevious day’s NAVTo get previous day’s NAV, realize funds before 1:30 PM.
1:30 PM – 3:30 PM1:30 PMIf realized after 1:30 PMSame day’s NAVOrders during this window get same day’s NAV if realized after 1:30 PM.
After 3:30 PMNext business day’s NAVOrders after 3:30 PM get next day’s NAV.

2. Redeeming Mutual Funds

Fund TypeOrder TimingCut-off TimeNAV ApplicableNotes
Equity, Debt, Hybrid, etc.9:15 AM – 3:00 PM3:00 PMSame day’s NAVRedemption requests before 3:00 PM get same day’s NAV.
3:00 PM – 3:30 PM3:00 PMNext business day’s NAVRequests placed after 3:00 PM get next day’s NAV.
Liquid & Overnight Funds9:15 AM – 3:00 PM3:00 PMSame day’s NAVRequests before 3:00 PM get same day’s NAV.
After 3:00 PM3:00 PMNext business day’s NAVRequests after 3:00 PM get next day’s NAV.

3. Additional Important Points

  • Market Close & NAV Calculation:

    • NAV is calculated after market close (3:30 PM IST) based on the closing prices of the underlying securities.
    • The NAV is published typically by 9:00 PM (or 11:00 PM on AMFI/AMC websites).
    • The NAV applicable to your transaction is always based on the market's closing value for that day or the next business day if the transaction crosses the cut-off time.

  • Timing Implications:

    • Orders placed before 3:00 PM (or 1:30 PM for liquid funds) and with timely realization of funds are eligible for same day’s NAV.
    • Orders placed after the cut-off are processed at next business day’s NAV.
    • Transactions after market close (post 3:30 PM) will always be based on the next business day's NAV.

  • Payment & OTP Considerations:

    • Use fast payment modes like UPI or net banking from select banks for quicker realization.
    • For redemptions, OTP verification must be completed timely to avoid delays.

  • Holidays & Weekends:

    • Orders on non-business days are processed on the next business day, using that day’s NAV.

Summary Table

Transaction TypeFund TypeOrder WindowCut-off TimeNAV AssignedRemarks
BuyEquity/Debt/Hybrid9:15 AM – 3:00 PM3:00 PMSame day (if realized before 3:00 PM)Else, next business day
Equity/Debt/Hybrid3:00 PM – 3:30 PM3:00 PMNext business day
Liquid Funds9:15 AM – 1:30 PM1:30 PMPrevious dayTo get previous day’s NAV
Liquid Funds1:30 PM – 3:30 PM1:30 PMSame day or next dayDepending on realization time
RedeemEquity/Debt/Hybrid9:15 AM – 3:00 PM3:00 PMSame dayIf before 3:00 PM
Equity/Debt/Hybrid3:00 PM – 3:30 PM3:00 PMNext dayIf after 3:00 PM
Liquid Funds9:15 AM – 3:00 PM3:00 PMSame dayIf before 3:00 PM
Liquid FundsAfter 3:00 PM3:00 PMNext day

Final Notes

  • Always place your orders well before the cut-off time to secure the same day’s NAV.
  • Use fast, electronic payment methods for quick fund realization.
  • Check specific scheme cut-offs and guidelines from the AMC or platform you are using.

Popular posts from this blog

SAP CPI : camle expression in sap cpi , cm, router, filter and groovy script. format

-
Image
  --------------------- Using Camel Simple Expression Language Cloud Integration  supports a subset of the expressions defined in Camel Simple Expression Language (see  https://camel.apache.org/components/next/languages/simple-language.html  ). You can use Camel Simple Expression Language when configuring the following components: Components that Support Camel Simple Expression Language Component Use Camel Simple Expression to ... More Information Content modifier Define: Message body Message header Exchange property ( Type  parameter set to  Expression ) Define Content Modifier Write variables Define a variable. ( Type  parameter set to  Expression ) Define Write Variables Router Define a routing condition. ( Expression Type  parameter set to  Non-XML ) Define Router Content filter Define conditions for XPath elements. To review some examples, see  Examples . Define Filter Expressions Supported by Content Modifier and Write Variabl...
Read more

pss book: గురు ప్రార్థనామంజరి . completed 21st july 2024

-
  విషయ సూచిక. 1. గురు ప్రార్థనామంజరి 2. గురువు అంటే ఏవరు? 3. గురువును గురించి పెద్దలు ఏమి చెప్పారు? 4. గురువు యొక్క జ్ఞానమును ప్రజలు గుర్తించగలరా?  5. గురువును మనుషులు గౌరవిస్తారా? 6. గురువును దూషించిన వారిని గురువేమి చేయును? 7. గురువు అడవిలో ఉంటాడా లేక ఊరిలో ఉంటాడా?  8. గురువుకు శిష్యులుంటారా? 9. గురువుకు మహత్యములుండునా?  10. గురువుకు రోగాలు వస్తాయా? 11. గురువును ఎవరూ గుర్తించలేరా? 12. గురువు అందరివలె చనిపోవునా? 13. గురుపౌర్ణమి 14. గురువు-పౌర్ణమి 15. గురు 16. గురువులేని విద్య గ్రుడ్డివిద్య  17. గురుప్రార్థన శ్లోకములు -- గురు ప్రార్థనామంజరి. నేటి మానవులను మరియు కేవలము యాభైసంవత్సరముల వెనుకటి కాలపు మానవులను గమనిస్తే, ఇటు ప్రపంచపద్ధతిలోగానీ, అటు పరమాత్మ పద్ధతిలో గానీ ఎంతో గణనీయమైన తేడా కనిపిస్తున్నది. ప్రపంచ పద్ధతిలో చూస్తే ఒక నాగరికతే కాక, మానవుని జీవితములో ఎన్నో పరికరములూ, యంత్రములూ చోటు చేసుకొని మానవుని జీవితము సుఖవంతమైనట్లు కనిపిస్తున్నది. ఉన్నతమైన చదువులూ, అధునాతన యంత్రములూ, వేగవంతమైన వాహనములూ, సరిక్రొత్త పరిశోధనలు, ఖండాతర మారణా యుధములూ మనిషి జీవితములో ఎంతో ఉన...
Read more

pss book : శ్రీకృష్ణుడు దేవుడా, భగవంతుడా completed , second review needed. 26th April 2024

-
శ్రీకృష్ణుడు దేవుడా, భగవంతుడా. నేటి ప్రజలందరికి తెలిసిన ప్రకారము దేవుడనినా, భగవంతుడనినా రెండు ఒకటే అను భావముతో ఉన్నారు. చాలామంది స్వామీజీలు కూడ తమ తమ ఉపన్యాసములలో సృష్టికర్త అయిన పరమాత్మను గురించి తెలుపునపుడు ఒకప్పుడు దేవుడని, మరొకప్పుడు భగవంతుడని పలుకుచు చెప్పుచుందురు. దీనినిబట్టి ఇటు ప్రజల దృష్టిలోను, అటు బోధకులైన స్వామీజీల దృష్టిలోను దేవునికీ, భగవంతునికీ ఏమీ తేడా లేదనీ, అందువలన వారు ఇలా ఆ పదములను వాడుచున్నారని తెలియుచున్నది. ఆధ్యాత్మిక రంగములో ఇది చాలా ముఖ్యమైన విషయం అందరికి అవసరమైన విషయము. కావున దేవుడు మరియు భగవంతుడు అను పదములకు శాస్త్రీయత ఉందా? లేదా? అని యోచించవలసిన అవసరమున్నది. అంతేకాక ఒక పనిని చేయుటకు ఒక కారణముంటుంది. అలాగే ఒక పదమును పలుకుటకు కూడ కారణముంటుంది. అటువంటి కారణమునే హేతువు అంటాము. ఇక్కడ 'దేవుడు అనుటకు, భగవంతుడు అనుటకు హేతువును చూపకపోతే అది హేతుబద్దము కాదు. హేతువాదులు ఒప్పుకోరు. నాస్తికవాదులు ఒప్పుకోక పోయినా ఫరవాలేదు. కానీ హేతువాదులు తప్పక ఒప్పుకోవలసియున్నది. ఎక్కడైతే శాస్త్రీయత ఉంటుందో అక్కడ హేతువాదమునకు జవాబు ఉన్నట్లే. ఎక్కడైతే శాస్త్రీయత లేదో అక్కడ హేతువాదమున...
Read more